Международное рейтинговое агентство Moody`s отмечает восстановление платежеспособности Международного банка Азербайджана (МБА) после проведения реструктуризации внешних обязательств банка.
«Завершение процесса реструктуризации обязательств МБА является положительным моментом для восстановления платежеспособности банка», —
отмечает
агентство.
Вместе с тем Moody`s подчеркивает, что проблемы у МБА остаются по открытой валютной позиции. Агентство полагает, что банк все еще сталкивается с некоторыми трудностями.
МБА 1 сентября 2017 года сообщил о завершении реструктуризации внешних обязательств. В рамках реструктуризации эти обязательства взяло на себя государство, кредиторы получили новые ценные бумаги, эмитированные государством. 1 сентября 2017 года правительство Азербайджана осуществило размещение на Ирландской фондовой бирже облигаций на сумму $2 млрд 265,9 млн.
Напомним, что 11 мая 2017 года МБА
объявил
дефолт. Тогда его активы (почти $10 млрд.) составляли 40% всей банковской системы Азербайджана.
Первые признаки проблем в банке
появились
в 2008-2009 гг. В октябре 2009 года агентство Fitch посчитало, что почти одну треть кредитов МБА можно отнести к проблемным. Тогда правительство Азербайджана внесло в капитал банка около $100 млн. Этих денег хватило до 2013 года, затем операции по докапитализации банка стали ежегодными. За пять лет правительство увеличило капитал МБА еще почти на $600 млн.
Но решить проблемы банальным вливанием денег в капитал банка не получилось. После падения цен на нефть и девальвации местной валюты (маната) стало понятно, что большая часть кредитов МБА – невозвратные. В 2015 году председатель правления МБА Джахангир Гаджиев был отправлен в отставку, а позже арестован по обвинению в присвоении денег и приговорен к 15 годам лишения свободы, а доля государства в капитале увеличена до 90%. Тогда же правительство разработало и приняло программу спасения – проблемные кредиты должны были быть переданы в государственную компанию Aqrarkredit по балансовой стоимости. В обмен в начале 2016 года МБА получил качественные активы (обязательства Центрального Банка Азербайджана) на 7,5 млрд. манатов ($4,7 млрд. по среднему курсу 2016 года). После расчистки баланса МБА должен был быть приватизирован, но этого вновь не произошло.
На конец 2016 года валютные обязательства МБА составили $4,8 млрд. — при валютных активах $2 млрд. Тогда было принято решение объявить дефолт по внешним обязательствам МБА.
23 мая 2017 года в Лондоне
состоялась
встреча с кредиторами, на которой министр финансов Азербайджана Самир Шарифов объявил о новом плане помощи МБА. Правительство пообещало выделить четвертый транш финансовой помощи на сумму 3,7 млрд. манатов (около $2,1 млрд). Внешние обязательства МБА на сумму $3,3 млрд., включая еврооблигации, межбанковские кредиты и торговое финансирование, обменяют на долгосрочные суверенные еврооблигации Азербайджана с дисконтом. После реструктуризации долга активы МБА уменьшатся на 30%, банк в очередной раз будет готов к приватизации.
Отметим, что МБА создан в 1992 году и является крупнейшим банком Азербайджана. Доля Минфина Азербайджана в капитале банка составляет 76,73%.
